Penzijní spoření a III. pilíř
Analyzujeme stávající smlouvy, navrhujeme převody nebo nové smlouvy, optimalizujeme příspěvky zaměstnavatele a státní podporu. Výstupem je přehledný souhrn s doporučenými produkty a měsíčními částkami.
Služby
Které oblasti tvého důchodu řešíme?
Ucelené poradenství od spoření přes investice až po závěť.
Od prvního setkání po pravidelný roční přehled.
Jak náš poradenský proces funguje
Celý proces začíná bezplatnou vstupní konzultací, při které si projdeme tvou aktuální finanční situaci, příjmy, závazky a představy o důchodu. Na základě toho sestavíme osobní plán – konkrétní dokument s čísly, produkty a termíny. Průběžně plán aktualizujeme: alespoň jednou ročně se sejdeme a zrevidujeme, zda jdeš správným směrem. Pracujeme výhradně na bázi poradenského honoráře, nikoliv na provizích z prodeje produktů. Tím si zajistíme nezávislost a ty máš jistotu, že doporučení slouží výhradně tvým zájmům.
Každou oblast řešíme do hloubky – žádné povrchní balíčky.
Kompletní přehled služeb
Příjmová strategie
Modelujeme budoucí příjmy ze všech zdrojů: státní důchod, investice, nájemní příjmy, životní pojištění. Navrhneme optimální čerpání tak, aby tě nezdanění ani inflace neokrádaly o kupní sílu.
Majetkové a dědické plánování
Pomáháme uspořádat vlastnictví nemovitostí, nastavit svěřenské fondy nebo darování za života a koordinujeme spolupráci s notářem – abys měl jistotu, že majetek přejde přesně tam, kam chceš.
Pojistná ochrana
Kontrolujeme, zda máš před důchodem dostatečné krytí pro případ dlouhodobé nemoci nebo invalidity. Nadbytečné pojistky rušíme, chybějící krytí nastavujeme.
Průběžné poradenství
Roční přehledy, aktualizace plánu při životních změnách (nová práce, rozvod, dědictví) a telefonická či online podpora kdykoli potřebuješ.
Odpovědi na to, co klienti nejčastěji řeší před prvním setkáním.
Nejčastější otázky ke službám
Kolik stojí vstupní konzultace?
Úvodní konzultace je zdarma a trvá přibližně 60 minut. Teprve po ní, pokud se rozhodneš pokračovat, uzavřeme smlouvu o poradenství s jasně definovaným honorářem.
Od jakého věku má smysl plánovat důchod?
Čím dříve, tím lépe – ideálně kolem třicítky, kdy má složený úrok největší prostor. Ale i ve čtyřiceti nebo padesáti je rozumné plánování stále velmi účinné a výrazně změní výsledek.
Dostávám provize za doporučené produkty?
Ne. Skupina Krejčí pracuje výhradně na bázi poradenského honoráře. Pokud doporučujeme konkrétní produkty třetích stran, je to proto, že jsou nejlepší volbou pro tebe – ne kvůli provizi.
Co se stane, když se moje situace změní?
Kontaktuj nás kdykoli. Plán není statický dokument – aktualizujeme ho při každé větší životní změně, ať jde o novou práci, nemovitost, rozvod nebo nečekaný příjem. Roční revize je součástí každé smlouvy.
Pracujete jen s klienty z Plzně?
Primárně sloužíme klientům v Plzni a okolí, kde preferujeme osobní schůzky. Pro klienty z jiných měst nabízíme videokonzultace, nicméně výstupní dokumentace a hloubka analýzy zůstávají stejné.
Zkušenost klienta
„Bál jsem se, že poradenská firma bude jen prodávat produkty. Skupina Krejčí mi naopak zrušila tři zbytečné smlouvy a ušetřila přes 4 000 Kč měsíčně. Poprvé po letech vím přesně, kolik budu mít v šedesáti."
— Tomáš Vlček, Rokycany
Připraven zjistit, kde právě stojíš?
Začni bezplatnou konzultací – bez papírování, bez závazků.
Domluvit schůzku